外管局下發(fā)匯發(fā)[2018]3號(hào)文《關(guān)于完善遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)有關(guān)外匯管理問題的通知》在現(xiàn)有遠(yuǎn)期結(jié)匯差額交割基礎(chǔ)上，進(jìn)一步放開了遠(yuǎn)期售匯差額交割。目前、工行已推出人民幣遠(yuǎn)期結(jié)售匯雙方向差額交割業(yè)務(wù)，滿足了客戶更加多元化的匯率類避險(xiǎn)需求，滿足了更靈活、更便利的匯率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖和套期保值需求。
產(chǎn)品特點(diǎn)：幣種豐富：遠(yuǎn)期結(jié)售匯差額交割業(yè)務(wù)幣種目前包括美元、歐元、港幣、日元、英鎊、新加坡元、澳大利亞元、加拿大元、瑞士法郎、瑞典克朗、挪威克朗、丹麥克朗、新西蘭元、泰國(guó)銖、韓元、澳門元、馬來西亞林吉特、俄羅斯盧布、哈薩克斯坦堅(jiān)戈、越南盾、巴基斯坦盧比、南非蘭特、阿聯(lián)酋迪拉姆、沙特里亞爾、新土耳其里拉、波蘭茲羅提、匈牙利福林、墨西哥比索、柬埔寨瑞爾等29種（具體支持差額交割的幣種以當(dāng)?shù)胤中泄鏋闇?zhǔn)）。
格優(yōu)惠：工行是銀行間人民幣外匯市場(chǎng)最具影響力的做市商之一，能夠以較低的成本完成交易風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)沖，從而為客戶提供非常優(yōu)惠的價(jià)格。同時(shí)，工行定期開展各項(xiàng)優(yōu)惠活動(dòng)，滿足條件的客戶可享受相應(yīng)點(diǎn)差折扣優(yōu)惠。
資金占用少：外匯遠(yuǎn)期合約差額交割時(shí)，可保留自身外匯頭寸，不需要實(shí)際持有相應(yīng)的外匯頭寸，只需根據(jù)外匯敞口軋差即可。既能避免大量占用流動(dòng)資金，又能規(guī)避因資金流不確定而導(dǎo)致遠(yuǎn)期合約被迫展期、違約等，有利于滿足市場(chǎng)主體的外匯風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖需求，增加參與外匯衍生品市場(chǎng)的自由度，豐富了主動(dòng)管理匯率風(fēng)險(xiǎn)的手段。
使用場(chǎng)景和客戶：
具備真實(shí)背景，有通過遠(yuǎn)期結(jié)售匯規(guī)避匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)需求的對(duì)公客戶。
使用條件：
對(duì)公客戶辦理遠(yuǎn)期結(jié)匯或售匯業(yè)務(wù)受外管局控制，需具備真實(shí)貿(mào)易背景,并提供有效證明材料。
遠(yuǎn)期交易客戶需存入保證金或確保授信充足。
如您對(duì)遠(yuǎn)期結(jié)售匯及相關(guān)產(chǎn)品有任何問題可通過工行融e聯(lián)產(chǎn)品交流群提問，將在第一時(shí)間為您答疑解惑。