為貫徹落實(shí)《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于在工商銀行開展大額和可疑交易報(bào)告綜合試點(diǎn)工作的通知》有關(guān)要求，進(jìn)一步加強(qiáng)電子銀行反洗錢工作，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，營(yíng)口開發(fā)區(qū)支行切實(shí)按照監(jiān)管部門及總行的有關(guān)要求認(rèn)真做好反洗錢工作，力促電子銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
    一、提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。認(rèn)真做到防、堵、查相結(jié)合，扎實(shí)做好電子銀行個(gè)人客戶的身份識(shí)別工作，防范網(wǎng)銀被不法分子冒開或利用。嚴(yán)格落實(shí)個(gè)人電子銀行“本人辦、交本人、本人簽”的業(yè)務(wù)辦理原則，抓實(shí)電子銀行工作環(huán)節(jié)。
    二、加強(qiáng)新領(lǐng)域管理。重點(diǎn)對(duì)電子商務(wù)等新業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反洗錢管理工作，進(jìn)一步強(qiáng)化高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的監(jiān)測(cè)力度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)送重點(diǎn)可疑報(bào)告，研究防控措施。營(yíng)業(yè)部責(zé)成專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，每周進(jìn)行一次檢查，確保萬(wàn)無(wú)一失。
    三、關(guān)注案例做好分析。通過(guò)各種方式和渠道收集案例，加強(qiáng)對(duì)電子銀行渠道洗錢手法及交易特點(diǎn)的研究，做到每天、每筆業(yè)務(wù)都有記事，并定期將分析案例下發(fā)到網(wǎng)點(diǎn)和員工之中。
    四、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。定期加強(qiáng)對(duì)反洗錢崗位人員的電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高其對(duì)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)異常交易報(bào)警信息的甄別、分析水平，同時(shí)強(qiáng)化對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員、客戶經(jīng)理的反洗錢工作要求，提高我行反洗錢人工甄別和可疑交易報(bào)告工作水平。